设为首页
收藏本站
开启辅助访问
切换到宽版
快捷导航
登录
立即注册
快速发布信息
搜索
搜索
首页
Portal
社区
BBS
签到
本版
文章
帖子
用户
果果一线
»
社区
›
IT
›
实时快报
›
3-6个月期限混合类理财近6个月平均净值增长率0.86%,逾 ...
返回列表
发新帖
3-6个月期限混合类理财近6个月平均净值增长率0.86%,逾两成产品为负收益丨机警理财日报
[复制链接]
31
|
0
|
2024-5-21 13:55:34
|
发表时间:2024-5-21 13:55:34
|
显示全部楼层
|
阅读模式
南财理财通课题组 薛茹云
榜单筛选条件:理财公司发行的3-6个月投资周期的公募混合类产品。
本文榜单排名来自理财通全自动化实时排名,如您对数据有疑问,请在文末联系研究助理进一步核实。
8家理财公司有产品进入收益前十,工银理财、宁银理财各上榜2只产品南财理财通数据显示,截至5月16日,共17家理财公司存续72只(未合并产品份额)投资周期在3-6个月(含)公募混合类产品,近6月净值增长率算术均值为0.86%。其中,有17只产品净值增长率告负,占比超两成。
从各机构近6月净值增长率算术均值来看,宁银理财、招银理财和中银理财表现较好,近6月净值增长率算术均值分别为3.67%、2.47%和2.01%。不过,有3家机构存续产品的净值增长率算术均值为负。
从投资周期在3-6个月(含)公募混合类产品单品收益榜单来看,8家理财公司有产品进入前十,工银理财、宁银理财各上榜2只产品,农银理财、平安理财、兴银理财、招银理财、中银理财以及中邮理财各上榜1只产品。
从收益表现看,宁银理财“宁赢平衡增利混合类开放式理财3号(最短持有180天)”和“宁赢平衡增利智能制造混合类理财5号(最短持有6个月)”、招银理财“招智泓瑞混合策略FOF月开一号混合类理财计划”近6个月净值增长率分别为6.34%、6.05%、3.17%,位列前三。
从最大回撤水平看,宁银理财两只产品在净值增长率居高的同时,最大回撤也超7%,而上榜其他产品近6月最大回撤均低于2%。从卡玛比率看,平安理财“智享全天候180天持有混合类理财产品”风险收益性价比较好。
本期选择榜单前两位宁银理财产品进行样本分析。榜首“宁赢平衡增利混合类开放式理财3号(最短持有180天)”成立于2023年2月14日,风险等级PR3。截至2023年一季度末,产品总份额2251.57万份,近一个月(2月至3月)年化净值增长率高达33.32%,近3个月年化净值增长率为8.14%,但拉长监测时间来看,成立以来年化收益率为-0.02%。
(图片来源:南财理财通)
据南财理财通数据,“宁赢平衡增利混合类开放式理财3号(最短持有180天)”自成立以来经历了近1年的“低迷期”,净值虽有上行但较为波动,且2023年8月至2024年初净值整体下行,产品处于破净状态。不过,2024年2月初产品净值开始大幅攀升,截至5月14日单位净值为1.0524,业绩已超同期业绩比较基准下限。
截至2023年一季度末,该产品穿透后权益类投资、公募基金分别占比42.77%、25.68%,现金及银行存款、拆放同业及债券买入返售、债券分别占比17.31%、13.3%和0.94%。从前十大持仓披露的资产来看,产品所投公募基金不乏一些短融ETF、货币基金等。
“宁赢平衡增利智能制造混合类理财5号(最短持有6个月)”成立于2023年6月26日,同样为一季度2月至3月净值拉升显著,截至一季度末近1月年化净值增长率为32.93%,成立以来年化收益率为-0.68%。截至2023年一季度末,该产品穿透后权益类投资、拆放同业及债券买入返售、现金及银行存款、公募基金、债券分别占比41.05%、22.24%、21.47%、14.3%和0.94%。从前十大持仓来看,银行间质押式回购、产品现金占产品资产净值比例均超20%,此外,除“海富通中证短融ETF”占比5.41%外,其他单笔公募基金、权益类资产占比均未超过5%。
(数据分析师:张稆方)
回复
使用道具
举报
返回列表
发新帖
高级模式
B
Color
Image
Link
Quote
Code
Smilies
您需要登录后才可以回帖
登录
|
立即注册
本版积分规则
发表回复
回帖并转播
回帖后跳转到最后一页
查庶
18
主题
38
帖子
38
积分
新手上路
新手上路, 积分 38, 距离下一级还需 12 积分
新手上路, 积分 38, 距离下一级还需 12 积分
积分
38
收听TA
发消息
回复楼主
返回列表
科技报道
实时快报
业界报道
大佬快评
热门排行
1
美女COSer Peach Milky将参与 《电锯糖心:RePOP》合影活动
2
南京仁杉门诊部闭店,风评饱受诟病的南京同仁医院拿什么兜底?
3
iPhone 16 系列初期销量低于预期新线索,郭明錤称苹果已开放员工购买通道
4
国外大神怒喷《龙腾世纪4》 Qunari族丑到飞起
5
OPPO两款磁吸充电宝曝光!将和Find X8系列一同发布
6
《地平线 零之曙光》PC版通过ESRB评级:游戏复刻并新增内容
7
东半球最强法务出手!任天堂起诉《幻兽帕鲁》专利侵权
8
《黑神话悟空》1.0.9.15179更新公告